公司合规与罚款 - Block同意支付8000万美元罚款以解决48个州金融监管机构的联合执法行动 该行动指控公司违反了《银行保密法》(BSA)和反洗钱(AML)法规 [1] - 执法行动主要针对Block的移动支付服务Cash App [1] - Block同意聘请独立顾问审查其BSA/AML计划 并在9个月内向州监管机构提交报告 并在提交报告后12个月内纠正审查中发现的任何缺陷 [2] - Block表示该协议解决了与Cash App过去合规计划相关的先前披露事项 [3] 公司声明与监管态度 - Block表示随着Cash App的增长 公司已大幅增加对合规和风险管理的投资 同时为数百万客户提供关键且负担得起的金融服务 [4] - Block表示将继续投资于运营 以帮助促进安全健康的金融科技生态系统 [4] - 伊利诺伊州金融和专业监管部(IDFPR)秘书表示 该行动是该组织"确保金融服务行业诚信和保护消费者"使命的一部分 [4] - IDFPR表示将继续采取行动 包括与其他监管机构合作 以确保遵守所有适用法律 [4] 数据泄露事件 - 2024年8月有报道称 Block同意支付1500万美元以和解一起诉讼 该诉讼指控公司未能保护Cash App用户免受数据泄露 [5] - 2022年 Cash App和Block因与2021年底数据泄露相关的"疏忽"行为被起诉 该事件显然泄露了820万当前和前任用户的个人信息 [5] - Block表示 数据泄露是由于一名前员工仍能访问包含用户全名和经纪账户号码的报告 [6]