股价表现与趋势 - 公司股价目前高于50日简单移动平均线（SMA），显示出短期看涨趋势 [1] - 截至2025年1月21日，公司股价为37.76美元，较52周高点42.49美元下跌11.1% [1] - 过去一年公司股价上涨25.4%，表现优于行业、金融板块和标普500指数的23.6%、25%和24.4% [5][6] 财务表现与增长预期 - 公司过去四个季度均超出盈利预期，平均超出幅度为9.69% [4] - 2025年每股收益和收入预计分别增长3%和7.3%，长期增长率预计为9.1% [8] - 过去五年公司盈利增长18.7%，高于行业平均的11.4% [8] - 公司过去12个月的股本回报率（ROE）为17.8%，显著高于行业平均的7.5% [9] 市场机会与业务优势 - 美国住宅抵押贷款市场规模庞大，截至2023年12月31日未偿还抵押贷款债务接近13万亿美元 [10] - 公司通过抵押保险组合、新保险业务增长和全面的再保险计划获得增长机会 [2][10] - 公司通过提高现有客户账户的渗透率和激活新客户账户来推动保费增长 [11] 资本管理与股东回报 - 公司拥有108.1百万美元的股票回购计划，并专注于提高效率和费用管理以扩大利润率 [12] - 公司通过再保险计划有效管理信用波动并吸收损失 [11] - 公司致力于通过资本配置和业务增长实现中双位数的股东回报 [12] 估值与行业对比 - 公司股价的市净率为1.36，低于行业平均的1.59，估值具有吸引力 [13] - 公司价值评分为B，表明其估值具有吸引力 [13] - 与行业相比，Cincinnati Financial Corporation（CINF）股价折价交易，而W.R. Berkley Corporation（WRB）和The Travelers Companies, Inc.（TRV）股价溢价交易 [13]