文章核心观点 公司股价接近52周高位，具备上涨潜力，业绩表现良好、估值有吸引力、资本回报佳，受住房市场等因素驱动有望持续增长，建议持有该股票 [1][12][13] 股价表现 - 上周五收盘价24.75美元，接近52周高位26.56美元，交易价高于50日和200日简单移动平均线，显示上涨势头 [1] - 过去一年股价上涨23%，跑赢行业11.1%的涨幅，金融板块和标普500指数回报率分别为24.5%和24.8% [2] 盈利情况 - 过去四个季度均超盈利预期，平均超16.25% [4] 估值水平 - 市净率1.18，低于行业平均2.37，价值评分为B [5] 资本回报 - 过去几个季度投资资本回报率上升，过去12个月为11.4%，优于行业平均2.3% [6] 驱动因素 - 受益于强劲购房市场和潜在份额增长，预计保费收入强劲，保单持续率提升将推动保险业务增长 [7] - 保险业务组合将因新业务和保单持续率上升而增长，住房市场改善有助于公司发展 [8] - 理赔申请呈下降趋势，有助于强化资产负债表和改善财务状况 [9] - 通过注资、再保险交易和改善现金状况提升资本状况，杠杆和利息保障倍数改善，有股份回购计划 [10] 业绩预期 - 2025年营收预计较2024年增长2.9% [11] 分红情况 - 季度股息提高13%至每股13美分，连续四年复合年增长率21%，当前股息收益率2.1% [13]