文章核心观点 PNC金融服务集团战略举措和营收增长出色 流动性良好助力资本分配 分析师对其前景乐观 是有吸引力的投资选择 [1][5] 估计修正趋势 - 过去30天 2025年和2026年的Zacks共识估计上调 [1] 价格表现 - 过去一年 该Zacks排名第二（买入）的公司股价上涨37.1% 而行业涨幅为57% [3] 营收增长 - 公司手续费收入六年复合年增长率（2018 - 2024）为1.4% 净利息收入过去六年复合年增长率为5.6% 预计未来两年净利息收入将受益于固定资产重新定价 [6] - 2025年 管理层预计净利息收入同比增长6 - 7% 手续费收入较上年报告数字增长5% [7] - 公司预计销售增长率（F1/F0）为6% 高于标准普尔500指数4.5%的平均增长率 [7] 盈利实力 - 预计近期盈利将上升 预计每股收益增长率（F1/F0）为9.92% 高于标准普尔500指数8.15%的平均增长率 [8] - 过去四个季度公司盈利超预期 平均正盈利惊喜为9.77% [8] 战略举措 - 2024年2月 公司宣布投资10亿美元 在美国主要城市开设超100个网点 并计划翻新超1200个现有分行 [9][10] - 2024年11月 公司宣布增加5亿美元分行投资 使总投资达15亿美元 未来五年在12个美国城市开设超200个分行 翻新1400个现有网点 [10] - 专注关键增长市场 2024年成功扩大客户群和支票账户数量 新增分行将巩固其在美国零售银行的地位 [11] 稳健的流动性状况 - 截至2024年12月31日 公司总可用流动性为412亿美元 环比增加 总借款资金为617亿美元 较上一季度下降 [12] - 银行高级债务获标准普尔、惠誉和穆迪的投资级信用评级 能以优惠利率进入债务市场 [13] 出色的资本分配 - 2024年7月 公司将普通股季度现金股息环比提高3.2%至每股1.60美元 过去五年四次提高股息 年化股息增长率为9.1% 目前派息率为46% [14] - 公司有股票回购计划 2022年第二季度授权1亿股回购计划 2024年回购了5亿股普通股 [15] 其他值得考虑的股票 - 花旗集团和摩根大通Zacks排名均为1（强力买入） [16] - 过去30天花旗集团每股收益估计维持在7.53美元 过去六个月股价上涨42% [16] - 过去30天摩根大通每股收益估计维持在18.10美元 过去六个月股价上涨30.3% [17]