行业信心情况 - 2025年第一季度美国CEO信心指数达60，高于50表明CEO从“谨慎乐观”转向“自信乐观” [1] - 强劲劳动力市场和经济使CEO对当前和未来经济状况更有信心，2024年第四季度美国经济增长2.8%，2025年第一季度GDP预计增长2.3% [1] - 44%的CEO称当前经济状况比六个月前好，高于上季度的20%；37%称所在行业状况比六个月前好，高于上季度的21%；56%的CEO预计未来六个月经济状况将改善，高于2024年第四季度的33% [2] 投资建议 - 建议投资具有良好Zacks排名的商业服务类股票，推荐Affirm Holdings Inc.、Visa Inc.、Palantir Technologies Inc.、AppLovin Corp.和Cintas Corp. [3] 各公司情况 Affirm Holdings Inc. - Zacks排名为1，2025财年第二季度收益大幅超预期，通过多种收入来源实现强劲收入增长，活跃商户数量增加等推动收入和利息收入增长 [5] - 与Apple Pay和Hotels.com等的合作及拓展至英国市场有利于其扩张，股票未来有较大上涨潜力 [6] - 2025财年（截至2025年6月）预计收入和收益增长率分别为37%和89.2%，过去30天当前财年收益共识预期提高超100% [7] - 2026财年预计收入和收益增长率分别为23.6%和超100%，过去30天明年收益共识预期提高98% [9] Visa Inc. - Zacks排名为2，2025财年第一季度收益超预期3.4%，战略收购和联盟促进长期增长和收入，预计2025财年净收入将实现低两位数增长 [10] - 向数字支付的转变对其有利，欺诈案件增加和AI应用增多使其服务需求旺盛，已将AI和生成式AI嵌入超100种产品用于防欺诈和网络安全 [11] - 已投资35亿美元重建数据平台，其技术每年可防止400亿美元的欺诈企图，2025财年（截至2025年9月）预计收入和收益增长率分别为10.2%和12.4%，过去30天当前财年收益共识预期提高0.9% [12] - 2026财年预计收入和收益增长率分别为10.3%和12.6%，过去30天明年收益共识预期提高0.6% [13] Palantir Technologies Inc. - 2024年第四季度财报强劲，营收和利润均超Zacks共识预期，并发布了2025年第一季度和全年的稳健营收和收益指引 [14] - 除政府合同外，商业业务因积极涉足AI领域而加速发展，2023年推出的人工智能平台AIP可帮助客户分析数据和实现业务目标 [15] - AIP使公司不再依赖政府国防机构，当前财年预计收入和收益增长率分别为31.4%和31.7%，过去30天当前财年收益共识预期提高12.5% [16][17] - 下一年预计收入和收益增长率分别为26.5%和23.2%，过去30天明年收益共识预期提高13.8% [17] AppLovin Corp. - Zacks排名为1，为移动应用开发者提供软件平台，其AXON 2.0技术的推出和游戏工作室的战略扩张显著推动了收入增长 [18][19] - 第四季度调整后每股收益为1.73美元，超Zacks共识预期；季度营收13.7亿美元，超预期8.6%；第四季度月均活跃付费用户平均收入为52美元，月均活跃付费用户160万 [20] - 当前财年预计收入和收益增长率分别为20.4%和51.7%，过去7天当前财年收益共识预期提高12.5% [21] - 下一年预计收入和收益增长率分别为19.5%和37.1%，过去7天明年收益共识预期提高16.7% [21] Cintas Corp. - Zacks排名为2，各业务板块发展良好，向现有客户渗透更多产品和服务有助于制服租赁和设施服务板块，自动体外除颤器租赁和WaterBreak产品需求增加推动急救和安全服务板块 [22] - 对技术和自动化的投资有前景，收购Paris Uniform和SITEX引发对其股票的乐观情绪，专注于产品组合提升和技术投资以提高效率 [23] - 投资SmartTruck技术优化路线和提高效率，还投资了服装共享技术和SAP系统，并与Verizon和Google合作提供技术解决方案，2025财年（截至2025年5月）预计收入和收益增长率分别为7.3%和13.7%，过去60天当前财年收益共识预期提高0.2% [24][25] - 2026财年预计收入和收益增长率分别为7%和10.7%，过去60天明年收益共识预期提高0.6% [25]