文章核心观点 美国领先的基于云的数字银行解决方案提供商Alkami Technology公布2024年第四季度及全年财务业绩，同时宣布以4亿美元收购MANTL，预计交易在2025年3月31日前完成，收购将助力公司扩大市场份额、推动收入增长并提升竞争力 [1][2][4] 分组1：财务业绩 2024年第四季度财务亮点 - GAAP总营收8970万美元，同比增长25.6%；GAAP毛利率59.3%，去年同期为56.0%；Non - GAAP毛利率63.1%，去年同期为60.3%；GAAP净亏损760万美元，去年同期为1270万美元；调整后EBITDA为1020万美元，去年同期为310万美元 [8] 2024年全年财务亮点 - GAAP总营收3.338亿美元，较2023年增长26.1%；GAAP毛利率58.9%，2023年为54.4%；Non - GAAP毛利率62.7%，2023年为59.0%；GAAP净亏损4080万美元，2023年为6290万美元；调整后EBITDA为2690万美元，2023年为亏损160万美元 [8] 关键业务指标 - 2024年数字银行平台新增250万注册用户，年底达2000万；年底年度经常性收入（ARR）为3.56亿美元，较2023年12月31日增长22%；每位注册用户收入为17.81美元，较去年同期增长7%；截至2024年12月31日，剩余履约义务达14亿美元 [3] 分组2：收购信息 收购协议 - 公司签署最终协议，以4亿美元企业价值收购MANTL，预计交易在2025年3月31日前完成，预计调整金额为700万美元；公司计划以约3.8亿美元现金和价值约1300万美元的受限股票单位支付收购款 [2][4] 收购意义 - MANTL是领先的客户入职和开户解决方案提供商，与公司数字银行平台等能力结合，将打造行业领先的数字销售和服务平台，有助于扩大市场份额、推动交叉销售和收入增长，预计2026年对调整后EBITDA有增值作用 [2][3] 收购对2025年财务影响 - 预计从2025年第二季度起，MANTL将为全年财务业绩贡献约3000万美元收入和500万美元调整后EBITDA亏损；预计到2025年12月31日，MANTL的年度经常性收入合同额约为6000万美元，同比增长率超30% [4] 分组3：管理层评论 首席执行官Alex Shootman - 第四季度公司实现强劲增长和盈利能力提升，营收增长超25%，调整后EBITDA为1020万美元；全年营收增长26%，首次实现全年调整后EBITDA为正；第四季度新增7家银行客户；收购MANTL将巩固公司在行业中的地位，带来扩大市场份额和交叉销售机会 [3] 首席财务官Bryan Hill - 2024年数字银行平台新增250万注册用户，年底达2000万；年底年度经常性收入为3.56亿美元，较2023年增长22%；每位注册用户收入为17.81美元，较去年同期增长7%；截至2024年12月31日，剩余履约义务达14亿美元；相信MANTL将促进公司整体收入增长和毛利率扩张，预计收购影响在2026年对调整后EBITDA有增值作用 [3] 分组4：2025年财务展望 第一季度指引 - GAAP总营收在9350万 - 9500万美元之间；调整后EBITDA在950万 - 1050万美元之间 [9] 全年指引 - GAAP总营收在4.4亿 - 4.45亿美元之间；调整后EBITDA在4700万 - 5100万美元之间 [9] 分组5：非GAAP财务指标解释 定义及作用 - 公司认为排除某些非现金或非经常性项目的非GAAP财务指标，有助于投资者理解公司短期和长期财务、运营和战略趋势，也便于公司评估运营表现、做决策、确定高管薪酬和进行战略规划 [11] 具体指标定义 - 包括Non - GAAP成本收入、Non - GAAP毛利率、Non - GAAP研发费用、Non - GAAP销售和营销费用、Non - GAAP一般和行政费用、Non - GAAP税前收入（亏损）、调整后EBITDA等指标的定义 [12][13][14][15][16][17][18] 分组6：财务报表 简明合并资产负债表 - 展示2024年和2023年12月31日的资产、负债和股东权益情况，如2024年底总资产为4.37277亿美元，2023年为3.99825亿美元 [23][24] 简明合并运营报表 - 呈现2024年和2023年第四季度及全年的营收、成本、毛利、运营费用、非运营收入（费用）、税前亏损、所得税和净亏损等数据 [24] 简明合并现金流量表 - 显示2024年和2023年的经营、投资和融资活动现金流量情况，如2024年经营活动提供现金1859.7万美元，2023年使用现金1750.2万美元 [25][26] GAAP与非GAAP指标 reconciliation - 展示2024年和2023年第四季度及全年GAAP总营收、年度经常性收入、注册用户和每位注册用户收入等指标 [26] 非GAAP指标具体数据 - 包括Non - GAAP成本收入、Non - GAAP毛利率、Non - GAAP研发费用、Non - GAAP销售和营销费用、Non - GAAP一般和行政费用、Non - GAAP税前收入（亏损）、调整后EBITDA等指标在2024年和2023年第四季度及全年的数据 [28][30][32][33][35][37][39] 分组7：其他信息 电话会议信息 - 公司将于美国东部时间2月27日下午5点召开电话会议讨论财务结果，可通过网站直播或电话参与，直播回放也将在网站提供 [5] 公司简介 - Alkami Technology是美国领先的基于云的数字银行解决方案提供商，帮助金融机构客户实现零售和商业银行业务转型等 [6] 投资者和媒体关系联系人 - 投资者关系联系人为Steve Calk，邮箱为[email protected]；媒体关系联系人包括Marla Pieton和Valerie Kerner，邮箱分别为[email protected]和[email protected] [40]