股价表现与市场比较 - Heritage Insurance (HRTG) 股价在过去一个月内上涨60.3%，并在前一交易日创下52周新高，达到24.44美元 [1] - 自年初以来，公司股价累计上涨100.8%，远超Zacks金融板块1.9%的涨幅和财产与意外伤害保险行业13.2%的回报率 [1] - 公司股价近期强劲上涨，但需关注其估值水平以判断未来是否会出现回调 [4] 财务业绩与预期 - 公司在过去四个季度中均未低于盈利共识预期，展现出良好的盈利惊喜记录 [2] - 在2025年5月6日的最新财报中，公司报告每股收益(EPS)为0.99美元，远超0.46美元的共识预期，但营收略低于共识预期1.01% [2] - 本财年，公司预期营收为8.7017亿美元，每股收益为2.43美元，分别代表营收增长6.51%和每股收益增长20.9% [3] - 下一财年，公司预期营收为9.3552亿美元，每股收益为3.13美元，分别代表同比增长7.51%和28.6% [3] 估值与投资风格评分 - 公司目前交易价格为本财年预期每股收益的10倍，低于同行行业平均的11.7倍 [7] - 基于追踪现金流，公司交易倍数为10.7倍，低于同行平均的11.8倍 [7] - 在Zacks风格评分中，公司价值评分为A，增长评分为A，动量评分为F，综合VGM评分为A [6] - 公司目前拥有Zacks排名第一（强力买入），主要得益于盈利预期的上调 [8] 行业比较与同业表现 - 行业同业Skyward Specialty Insurance Group (SKWD) 拥有Zacks排名第二（买入），其价值评分为B，增长评分为C，动量评分为D [9] - 上一季度，Skyward Specialty的盈利超出共识预期15.38%，本财年预期营收为13.4亿美元，每股收益为3.51美元 [10] - Skyward Specialty股价过去一个月上涨13.7%，目前交易于16.78倍预期市盈率和18.16倍市现率 [11] - 财产与意外伤害保险行业在所有行业中排名前19%，为行业内公司提供了有利的行业顺风 [11]