政策背景与目标 - 七部门联合印发《加快构建科技金融体制 有力支撑高水平科技自立自强的若干政策举措》，旨在系统性突破金融支持科技创新的难点堵点 [1] - 政策制定背景源于二十届三中全会、中央金融工作会及全国科技大会对科技金融体制构建的明确要求 [1] - 核心目标是以科技创新需求侧为牵引，推动科技金融系统性改革，支持国家重大科技任务和中小企业 [1] 创业投资领域 - 政策聚焦创业投资全链条，推出扩大股权投资试点范围、支持创投机构发债融资等新举措 [2] - 鼓励发展创业投资二级市场基金，优化国有创投考核机制以增强长期投资定力 [2] - 目标是通过多元化募资和畅通退出渠道，使创投成为科技创新的核心驱动力 [2] 货币信贷支持 - 优化科技创新再贷款结构并扩大规模，降低利率以打造科技型企业专属融资渠道 [3] - 推动商业银行设立科技金融专门机构并优化考核机制，提升贷款便捷性 [3] - 重点支持民营中小企业，通过结构性货币政策工具强化信贷供给 [3] 资本市场改革 - 建立科技型企业绿色通道机制，深化科创板和创业板改革以适配创新企业需求 [3] - 创新提出债券市场科技版，为科技企业提供长周期、低利率债券融资 [3][5] - 证监会2024年推出科创板8条、科技16条等政策，优化科技企业上市及并购制度 [3] 科技保险与债券市场 - 制定科技保险高质量发展意见，建立全链条保险服务体系及国家科技保险共保体 [4] - 债券市场科技版已支持近100家机构发行超2,500亿元科技创新债券 [5] - 简化债券发行流程，减免手续费并提供做市报价服务，增强市场流动性 [5] 境外上市与银行保险支持 - 境外上市新规实施两年多，242家境内企业完成备案，其中83家为信息技术、生物医药等领域科技企业 [6] - 银行业对高新技术企业贷款余额达17.7万亿元，同比增长20%，增速显著高于行业平均水平 [6] - 银行保险机构提供知识产权质押融资、专利保险等针对性服务，覆盖企业全生命周期 [6] 创新积分制推进 - 创新积分制通过指标体系量化企业创新能力与潜力，2022年推出后全国试行 [7] - 下一步将优化核心指标、拓宽应用场景并加强政策宣传，强化工具落地效果 [7]