合规管理系统建设 - 公司全面上线运行省版合规管理系统 通过智能预警和动态监测功能实现合规风险的精准识别、及时处置和有效防控 提升合规管理的精细化和智能化水平 [1] - 系统赋予合规管理部门多系统访问权限 通过资金流向追踪、业务操作影像回溯、原始凭证调阅核验等方式构建立体化核查网络 引入大数据分析技术对异常交易进行智能关联分析 [5] - 系统将预警模型指标细化为重要、一般、关注三个等级 每季度动态调整分类标准 2025年以来已优化调整预警模型等级6次 [8] 组织架构优化 - 构建"基层初核—条线复核—合规复检—高管督导"四级核查责任体系 分管领导统筹部署预警数据核查工作 协管领导动态跟踪核查情况 [3] - 从信贷、运营、审计、风险等条线精选4名业务骨干组建专职合规管理团队 团队成员平均从业年限8年以上 兼具基层实操经验和中台风控专长 [5] - 组建由合规牵头 审计、纪检、信贷、运营、科技等8个部门22名业务骨干组成的"1+8"跨部门预警核查专班 累计召开研判会议15次 攻克高风险预警12个 [6] 风险防控措施 - 对重要预警实行"三个优先"：优先分配核查资源、优先报送管理层、优先跟踪整改 对贷款资金流向、对外担保、贷款清收等相关模型进行全面核查 [8] - 根据员工异常行为排查情况对预警涉及的员工进行分层管控 建立专项管理档案 对重点人员疑点数据建立预警台账并定期跟踪复查 [9] - 计划以数字化转型为契机 利用AI人工智能探索核查新模式新方法 减少人工干预 提高核查工作效率 [9] 业务协同机制 - 发挥条线部门专业优势对疑点数据开展深度分析 针对共性问题由条线部门牵头制定整改方案 形成"核查—整改—提升"良性循环 [3] - 建立案例研讨、经验分享等机制 累计形成多类风险核查指引 将个人经验转化为团队能力 [5] - 建立"定期会商+专项攻坚"工作机制 对重大疑难复杂风险事项开展联合"会诊" 形成风险防控建议28条 推动完善制度流程5项 [6]