事件经过 - 青年客户因银行卡被限制使用前往南通港闸支行营业室求助 账户一周前收到3万元转账后次日即分散转出至10多个个人账户 单笔金额多为500至800元 且近期有8000元网上贷款记录 [1] - 客户最初声称资金为姐姐借款周转 但无法提供具体交易背景 且回答时眼神闪躲 反复强调"正常往来" [1] - 网点店长发现客户对收款方身份及转账用途表述矛盾 经多次劝说无效后启动防诈应急预案并报警 [1] 诈骗手法 - 警方调查显示客户遭遇"投资导师"诈骗 诈骗分子以"内部渠道""高收益理财"为诱饵 要求借款注资并分散转账至多个"安全账户" [2] - 诈骗分子针对中青年群体实施精准投资诈骗 利用虚假高收益项目诱导受害者借款贷款 并通过分拆转账规避风控 [2] - 常见诈骗手段包括伪造收益截图 冒充权威身份 诱导分拆转账等 [2] 行业应对措施 - 银行需加强员工培训 及时掌握最新诈骗手法 提升对异常交易特征的敏感度 [2] - 深化"银行-公安-社区"联防机制 定期与警方共享诈骗账户特征库 [2] - 联合社区开展反诈宣传活动 如"反诈进企业""家庭防骗日" 重点针对个体工商户 自由职业者等易感群体进行定向宣教 [2]