行业转型与政策动态 - 财富管理机构正从"产品销售导向"转向"以客户为中心"的服务模式 [1] - 证监会提出将科创板ETF纳入基金投顾配置范围 旨在促进中长期资金向新质生产力领域集聚 [1] - 科创板ETF的纳入标志着基金投顾投资范围扩大 有助于构建更广泛的组合策略 [2] 科创板ETF的战略意义 - 该举措打通了科技创新企业与居民财富管理的桥梁 既支持科创企业长期资金需求 又引导居民理性配置 [2] - 基金投顾作为长期资金"管道" 可降低市场波动对科创企业融资的冲击 [2] - 推动投顾策略从传统均衡配置转向更具结构性与战略性的方向 引导财富向科技前沿集聚 [1][2] 投顾机构的策略调整 - 科创ETF将拓展投顾组合策略 实现行业轮动和成长主题配置 提升策略多样性 [3] - 机构需重新评估客户风险承受能力 细化对中高风险客户的配置建议 [3] - 需构建科创ETF分析框架 包括指数代表性、流动性、估值水平等 并建立风险预警机制 [3] 服务优化方向 - 推动账户一体化管理 整合资金、策略、交易等信息 提升客户体验 [4] - 建立策略分类体系和标准化披露机制 增强客户对投资逻辑的信任感 [4] - 从提供产品组合转向投资过程服务 通过投教内容和行为引导帮助客户长期持有 [4] - 探索以长期收益和客户满意度为导向的评价体系 引导投顾回归服务本源 [4]