日前，中国人民银行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（下称《办法》）， 自8月1日起，中国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易商（下称"从业机构"），开展人民币10万 元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据《办法》规定履行反洗钱义务。客户单笔或者 日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构应当勤勉尽责，遵循"了 解你的客户"原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查。受访专家表 示，这将有助于遏制金融犯罪向非金融领域蔓延，对于普通消费者正常买金无实质阻碍。 早在2017年9月，人民银行就曾发布《关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知》，将 需要向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告的情形定为"单日单笔现金交易5万元或外币等值1万 美元"。本次《办法》中，将提交大额报告的起点金额由5万元提升至10万元。 与今年4月30日人民银行发布的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（征求意见 稿）》相比，《办法》将"贵金属开采企业"排除在从业机构范围之外，与《反洗钱法》保持一致。 《办法》明确，贵金属是指黄金 ...