政策背景与核心内容 - 中国人民银行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，将于8月1日起施行 [1] - 新规将现金交易报告起点金额从5万元提升至10万元（含等值外币），扩大监管覆盖范围 [3] - 明确贵金属包括黄金、白银、铂金及其制品，宝石涵盖钻石、玉石等天然宝石及加工品 [3] 监管要求与执行细则 - 从业机构需履行反洗钱义务，接受监管并配合调查，遵循"了解你的客户"原则 [3] - 对单笔或日累计10万元以上现金交易、可疑洗钱活动需开展客户尽职调查 [3] - 达到报告标准的交易须在5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 [3] 行业影响与政策目标 - 贵金属因货币属性强、变现能力高且难以追踪，常被用于洗钱，新规旨在堵住漏洞 [3] - 2024年人民银行联合11部门开展打击洗钱行动，接收可疑交易线索1.1万份，破获案件1300余起 [4] - 新规通过扩大监管对象和提升门槛，进一步压缩洗钱空间，强化金融秩序 [3][4]