监管处罚 - 民众期货有限公司因未遵守打击洗钱及恐怖分子资金筹集规定和其他监管规定，遭香港证监会谴责及罚款340万港元 [1] - 公司前负责人员李振被暂时吊销牌照4个月，时间为2025年6月20日至2025年10月19日 [1] 违规行为 - 公司未对89名客户使用的客户自设系统进行尽职审查，导致未能评估相关洗钱及恐怖分子资金筹集风险 [1] - 6名客户的存款与其声明的财政状况不符，公司未能侦测及评估这些存款 [1] - 公司未设立有效的持续监察系统，导致未能发现6名客户账户内的可疑交易模式，包括频繁大量交易及同一秒内同一价格的买卖指示 [1] 系统缺陷 - 公司的系统和监控措施不足且成效不彰，未能确保《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》、《打击洗钱指引》和《操守准则》的遵从 [2]