投顾人才供需失衡 - 证券行业投顾人数达8.28万人但需服务超2.4亿股民平均服务比例1:2800远高于1:200的理想配置比例[1][4] - 若包含7.59亿场外公募基金投资者则平均每名投顾服务半径近1万人[4] - 中信证券投顾人数约6855人对应1580万客户配置比例达1:2304[5] 服务质量与专业能力不足 - 投顾专业投研水平欠缺导致服务停留于标准化推介和浅层咨询形成能力鸿沟[6] - 专业化陪伴服务在事前事中事后各环节存在深度和连贯性不足影响客户体验与黏性[6] - 行业仍聚焦权益类投顾人才ETF及资产配置类专项人才稀缺难以满足跨资产多策略需求[8] 商业模式与职责定位问题 - 多数投顾受商业模式和绩效考核影响未实现从卖产品到卖服务的理念转变[7] - 投顾普遍承担产品销售开户业务拓展等多重任务专职不专岗现象泛化影响人才培养[8] - 需从销售驱动转向服务驱动以客户利益为核心建立长期信任关系[7] 人才培养与科技赋能方向 - 需建立分层分类培养机制因材施教分级发展顾问型研究型配置型等多元投顾[10] - 通过AI技术构建学练考用一体平台提供动态知识库和场景模拟器提升学习效率[10] - 加强人机协同在合规审核客户分析等自动化事务处理方面深耕[10] - 需通过内外部培训建立系统化投研框架涵盖宏观经济资产配置等提升专业水平[11]