汇丰控股第二季核心盈利表现 - 汇丰控股第二季核心盈利超出预期 主要得益于强劲的拨备前利润(PPOP)和非银行净利息收入 [1] 管理层指引调整 - 管理层重申2025年净利息收入、成本增长和基本股本回报率(ROTE)指引 [1] - 将全年信贷成本指引上调至约40基点 [1] - 预计若HIBOR维持在1%水平 每月将对银行净利息收入产生约1亿美元的负面影响 [1] 高盛预测调整 - 微调2025年至2027年汇丰的净利息收入预测 [1] - 上调2025年至2029年的每股盈利预测 [1] - 将汇丰英股目标价上调至1060便士 H股目标价微升至110港元 维持"买入"评级 [1]