日本股市大幅下跌 - 日经225指数盘中跌超900点，跌破40000点关口，日内跌幅超过2% [1] - 日本东证银行股指数跌超4%，金融股集体走低 [1] - 瑞穗金融集团跌近5%，三菱日联金融集团、千叶银行、福冈金融跌超4%，三井住友金融跌3.90%，第一生命控股跌超3% [2] 日元汇率及国债收益率变动 - 日元对美元汇率盘中直线跳水 [1] - 5年期日本国债收益率下跌9.0个基点至0.99% [1] 日本央行政策动向 - 日本央行维持政策利率在0.5%不变，连续四次按兵不动 [3] - 全面上调2025财年至2027财年核心CPI通胀预测，将通胀风险评估从"倾向于下行"调整为"总体均衡" [3] - 2025年度核心CPI上涨率预期从2.2%上调至2.7% [3] - 行长植田和男表示通胀率走强，重返通缩可能性下降，将适时调整货币政策包括择机加息 [4] 市场对日本央行加息的预期 - 42%经济学家预计日本央行10月加息，前次调查为32% [5] - 约25%受访者认为最快可能在9月加息，60%认为最快在10月 [5] - 日本央行上调通胀预期被视为为加息做准备 [5] 日本农林中央金库巨亏及策略调整 - 农林中央金库在美国国债投资中亏损约120亿美元 [7] - 将缩减对美国市场敞口，避免过度集中投资超长期日本国债 [7] - 计划在不同期限间多元化配置，动态调整投资策略 [8]