核心财务表现 - 第二季度调整后每股收益(EPS)为1.36美元 符合Zacks共识预期 且处于管理层预期的1.34-1.38美元区间 同比持平 [1] - 季度营收达26亿美元 同比增长5.2% 超过管理层预期的25.6-25.85亿美元区间 并超出共识预期1.6% [1] - 调整后EBITDA为10亿美元 同比增长4.7% 符合预期 调整后EBITDA利润率维持在39.8% [4][10] 业务板块表现 - 银行解决方案部门营收18亿美元 同比增长6% 超出Zacks共识预期1.8% 但调整后EBITDA利润率同比下降70个基点至43.6% [5] - 资本市场解决方案部门营收7.65亿美元 同比增长6% 略高于预期的7.645亿美元 调整后EBITDA利润率同比下降53个基点至50.3% [6] - 公司及其他部门营收4300万美元 同比下降25% 但高于Zacks共识预期的3680万美元 [7] 成本与支出结构 - 营收成本同比增长7.6%至17亿美元 [3] - 销售及行政费用(SG&A)同比下降6.1%至5.72亿美元 但高于预期的5.59亿美元 [3] - 净利息支出同比大幅增长至1.1亿美元 高于预期的9000万美元 [3] 现金流与资产负债表 - 期末现金及等价物5.81亿美元 较2024年底下降30.3% [8] - 长期债务(不含流动部分)降至89亿美元 较2024年底的97亿美元有所减少 [9] - 经营活动产生净现金流3.82亿美元 同比下降30% 调整后自由现金流2.92亿美元 同比下降42.1% [11] 股东回报计划 - 第二季度通过股票回购(2.46亿美元)和股息支付(2.12亿美元)合计回报股东4.59亿美元 [12] - 管理层重申2025年约12亿美元的股票回购目标 并计划保持季度股息与调整后EPS增长同步 [12] 业绩展望 - 第三季度营收预期26.5-26.65亿美元 调整后EPS预期1.46-1.50美元 调整后EBITDA利润率预期41.7-42.0% [13] - 上调2025全年营收预期至105.2-105.7亿美元(原预期104.35-104.95亿美元) 预计同比增长4.8-5.3% [14] - 银行解决方案部门全年增长预期上调至4-4.5%(原预期3.7-4.4%) 资本市场解决方案部门预计增长6.5-7% [14] - 2025年调整后EPS预期上调至5.72-5.80美元(原预期5.70-5.80美元) [15]