投资理财诈骗案例 - 马女士通过抖音"好友"接触虚假投资项目 被诱导转账1万元定金 并准备追加4万元尾款 [4] - 诈骗手法包括发送煲仔饭店铺视频和移动充电宝图片等矛盾材料 但受害者未察觉漏洞 [5] - 诈骗团伙通过伪造合同、承诺高收益等方式建立信任 要求资金分阶段支付 [4][5] 反诈骗操作细节 - 民警采用"冒充亲属急用钱"策略 指导受害者以"投资更高级项目"为由要求退款 [6][7] - 经过半小时周旋 诈骗方为获取更大资金 退回1万元 [12] - 警方协助删除全部涉诈信息 并完成资金流向追踪 [12] 行业风险特征 - 诈骗活动多通过社交平台(抖音、微信)建立联系 利用群聊营造虚假投资氛围 [4][14] - 典型话术包括"内幕消息""稳定高收益"等 资金支付常分定金/尾款多阶段进行 [4][14] - 诈骗材料存在明显业务逻辑矛盾(如不同行业投资标的混用) 但包装成正规合同形式 [5] 风险防范措施 - 金融机构在发现异常转账时主动拦截并报警 本案中银行及时阻止4万元转出 [2] - 警方建议投资理财需通过正规渠道 对陌生群组推荐平台保持警惕 [14] - 资金追回需快速反应 本案通过心理博弈利用诈骗者"放长线"心理实现退款 [12]