监管行动概述 - 北京金融监管局于8月11日宣布今年加大力度开展针对非法存贷款中介乱象的专项打击行动 [1] - 该行动已连续三年开展 今年推出"强责任、全覆盖、严打击"的组合拳 [1] - 具体举措包括压实银行机构责任、全面开展线索摸排、形成央地协同共治合力 [1] 具体监管措施 - 要求辖内银行机构加强助贷业务管理 严禁与非法存贷款中介合作 严禁银行员工与非法中介内外勾结 [1] - 通过大数据分析、日常监管、机构报送等手段排查发现辖内疑似非法存贷款中介线索 [1] - 积极联动相关部门 深化源头治理与行刑衔接 加大网络不良金融信息处置力度 合力打击非法团伙 [1] 非法中介常见套路 - 虚假营销与低息诱惑 对外声称与银行有合作或有内部渠道 诱骗消费者办理所谓高额度低利率贷款 实际收取高额服务费 [2] - 违法包装骗贷 协助资质不足的小微企业或征信白户虚构申贷材料 甚至勾结银行员工骗取贷款 借款人成为"职业背债人" [2] - 实施"套路贷"犯罪 诱导借款人签订虚高借款合同 制造银行流水痕迹 随后通过设置违约陷阱、恶意垒高借款金额等手段非法占有财物 [2]