案件基本情况 - 案件涉及全国各地受害人300余名 涉案资金高达1000多万元 新郑市公安机关已控制涉案骨干人员6人 [1] - 案件为养老诈骗类型 通过"紫杉软件"APP实施非法集资诈骗 以高息回报吸引投资者 [2] - 交通银行河南省分行配合新郑市公安局破获此案 9月份完成案件侦破 [3] 可疑交易特征 - 涉案对公账户日均交易量较大 资金由不同个人账户分散转入 单笔金额几百至几万元不等 [1] - 资金聚集后会在特定时间段集中转出 主要转给固定个人账户 零星转给不特定个人 [1] - 账户呈现明显的资金过渡和转移特征 与企业主营业务交易习惯及所属行业特性严重不符 [1] 银行风控措施 - 交通银行河南省分行反洗钱监测系统识别异常交易模式 [1] - 银行组织上门尽职调查 要求企业说明交易异常原因 [2] - 企业提供苗木种植基地现场展示和多份订单合同等经营资料企图掩饰 [2] - 银行通过交易对手核实发现投资者均受高息回报吸引 [2] 案件处理流程 - 交通银行河南省分行形成重点可疑报告上报中国人民银行郑州中心支行 [3] - 中国人民银行郑州中心支行引导银行报案处理 [3] - 银行向新郑市反诈中心报案并配合调查取证 [3] - 8月24日银行调配专人加班协助调取账户交易流水至晚上10点 [3]