招商银行绿色金融战略与行动 - 公司于2021年将"推进绿色金融和可持续金融"从2020年第11位提升至核心议题首位 "践行绿色运营"从第17位升至第12位 [1] - 短期目标为实现绿色项目贷款增速高于对公贷款整体增速 中长期目标为五年内进入人民银行绿色金融评价第一梯队 [2] - 通过差别化信贷政策向低能耗、低排放行业倾斜 严格限制高污染、高耗能行业新增贷款 [3] 绿色信贷与债券业务进展 - 2021年发放碳减排贷款69.74亿元 涉及70个项目 带动减排121.52万吨二氧化碳当量 [4] - 绿色贷款余额达2638.42亿元 较年初增长552.54亿元 增幅26.49% 高于公司贷款增速19.49个百分点 [4] - 主承销绿色债券38只 总发行规模613.72亿元 其中公司承销份额251.13亿元 [5] - 发行亚太首单SOFR挂钩可持续债券及欧洲首单"碳中和"绿色债券 子公司完成中资金融租赁公司首笔欧元绿色债券发行 [4] 绿色金融产品创新 - 除传统信贷债券外 拓展绿色承兑、绿色再贴现、绿色租赁等融资方式 [5] - 研究排放权抵押融资、碳汇抵押融资等能源信贷品种创新 [5] - 子公司招银理财对绿色债券投资设优先原则 严控高污染行业新增投资 [7] 绿色投资与ESG整合 - 代销新能源和光伏行业基金累计约178亿元 [6] - MSCI ESG评级从BBB级升至A级 位居行业前列 [6] - 招商基金存续5只ESG产品 规模增长率达129% 包括光伏、新能源车指数基金及电池主题ETF [7] - 资产管理业务在股权投资中采用ESG打分系统 不动产投资重点评估环境影响 [7] 行业背景与市场机遇 - 中国实现"30•60"目标需百万亿元级别固定资产投资 [2] - 2021年末中国本外币绿色贷款余额15.9万亿元 居全球第一 绿色债券发行量830亿美元 居全球第二 [3] - 国际能源署预测2030年清洁能源投资将是2021年的三倍 每年为全球GDP增长贡献0.4个百分点 [8]