诈骗模式与手段 - 诈骗团伙通过社交平台、电商、短视频和直播间等多渠道接触投资者，以高回报荐股为诱饵，诱导其下载小众聊天和交易软件进行虚假交易 [7][8][11] - 常用诈骗话术包括"一对一指导"、"内幕票"、"打新股"、"量化交易"、"机构账户配合"等，承诺年收益率达100%或每月60%以上超高收益 [12][13][8] - 诈骗过程分为"养熟"和"收割"两阶段：先通过小额盈利建立信任，再以"游资进场"、"资金计划"等理由诱导投资者追加资金，最终锁定账户卷款跑路 [7][14][16] 受害规模与金额 - 中粤优配APP受害者超300人，涉案金额超过3000万元 [7] - 中科利华APP至少55名投资者被骗，单人损失金额从1万元至198万元不等，总金额超1500万元 [7] - 2025年1-7月期间，仅国泰海通证券就监测到假冒网站超千例、仿冒APP超百例、仿冒社交媒体账号数十例 [25] 诈骗组织特征 - 诈骗团伙注册空壳公司作为收款方，如吉林省卿辰广告有限公司（2024年新成立小微企业）和中粤（广东）证券投资咨询有限公司（经营状态异常） [18][20] - 冒用正规金融机构名称和人员信息，如假冒国泰海通证券投资顾问，伪造证券执业编号和机构OTC账户等概念 [8][23] - 资金流转通过个人银行账户进行，而非正规银证转账流程，且无法在官方应用商店下载相关软件 [21][10] 行业应对措施 - 券商通过技术手段主动打击非法活动，如监测关停假冒网站、APP和社交媒体账号，并发布风险警示公告 [25][26] - 监管机构明确未取得证券投资咨询业务许可的任何荐股行为均属非法，需强化技术穿透与跨境协作 [26] - 平台需升级审核机制，拦截"免费荐股"等关键词，封禁仿冒账号，并对异常交易行为进行实时监控 [27]