产品扩容情况 - 第九批个人养老金理财产品名单新增2只产品 由中邮理财发行 行业产品总数达37只 [1] - 6家理财公司参与发行 21家商业银行承担代销职能 [6] 产品特征 - 新增产品投资性质均为固定收益类 主要配置债券等固定收益资产 辅以少量权益类及衍生品资产 [1] - 产品设置18个月和2年最短持有期 风险等级均为二级(中低风险) 起投金额为1元 [2] - 采用固定比例投资组合保险策略和目标风险策略 80%以上配置固定收益类资产 不超过20%配置权益类资产 [2] - 业绩比较基准采用指数组合方式：个人活期存款利率×10% + 沪深300指数收益率×5% + 中债-新综合财富(1-3年)指数收益率×85% [2] 市场表现 - 截至2025年6月末 个人养老金份额余额达151.6亿元 较年初增长64.7% [8] - 行业信息平台开户投资者超143.9万人 较年初增长46.2% [8] - 产品为投资者实现收益超3.9亿元(含浮盈) 平均年化收益率超3.4% [6] - 普通份额累计购买余额达1103.6亿元 [8] 行业发展趋势 - 中低风险等级产品预计长期为主流 37只产品中25只为二级风险 12只为三级风险 [6] - 产品数量相较保险、基金品类仍较少 但市场处于快速发展阶段 [7] - 未来将随市场规模扩大进一步丰富产品供给体系 提供差异化服务方案 [7] 产品设计理念 - 长期产品特性通过权益资产搭配平抑波动 符合"做时间的朋友"投资理念 [1] - 指数组合式业绩比较基准更科学透明 能清晰传递风险收益特征 [3] - 权益资产配置虽具波动性但能提升长期收益空间 通过多元资产配置追求更高回报 [3]