核心观点 - 泰州农商银行组织开展防范金融"黑灰产"主题警示教育活动 旨在全面提升员工合规操作能力与风险研判水平 为业务稳健发展筑牢合规防线 [1][2][3] 活动组织与参与范围 - 活动覆盖各支行及营业部负责人 以及公司金融总部 普惠金融部 小微金融事业部 风险管理部 资产保全部 信贷管理部等核心业务部门负责人及相关岗位人员 [1] - 各经营机构的客户经理 见习客户经理与后备客户经理等一线业务骨干全员参与 形成管理层带头学 业务层深入学的全员参与格局 [1] 活动内容与形式 - 全体参会人员集中观看央视《焦点访谈》专题节目《包装出来的"背债人"》 节目曝光多起"包装贷""黑灰产"典型案例 揭露不法中介与银行内部人员勾结骗取银行贷款的全过程 [1] - 活动通过案例剖析 法规解读 风险点排查等形式 系统梳理非法放贷 洗钱 虚假贷款等涉"黑灰产"行为的典型套路与识别方法 [2] - 针对"包装贷"风险特征 会议提出贷前全面收集客户信息并通过人行征信 第三方数据平台整合信息 对疑点客户实地走访核实 贷中交叉验证资料真实性并结合风险评估模型 贷后跟踪资金流向并设置使用预警机制等严格防控措施 [2] - 活动特别强调强化"穿透式"管理 严防业务流程中出现风险漏洞 从源头阻断"黑灰产"渗透渠道 [2] 活动成效与后续计划 - 参会人员表示教育活动内容务实 既明晰金融"黑灰产"的危害与法律后果 也掌握了更具操作性的防范技巧 进一步夯实员工对金融"黑灰产"的警惕意识和防范能力 [2] - 公司将持续深化警示教育成效 把风险防控要求融入业务全流程 持续强化信贷全流程风险管控 严守制度红线 推动员工合规意识与专业能力双提升 [3]