财务表现 - 上半年纯利同比下跌0.9% 逊于预期[1] - 拨备前利润同比增长0.1% 低于预期[1] - 股东权益回报率同比下降0.8个百分点至8.6%[1] - 净利息收入季减0.6% 净息差较上季下降5个基点至1.24%[1] 资本与股息 - 普通股权一级资本充足率较上季上升75个基点至12.57% 受注资影响[1] - 中期每股股息同比减少9.4%至0.109元人民币[1] 业务指标 - 贷款按季增长2% 同比增长9.1%[1] 机构评估调整 - 2025年至2027年盈利预测下调1%至2%[1] - 目标价由4.72港元下调至4.42港元 评级为中性[1]