事件概述 - 恒丰银行杭州桐乡支行成功拦截一起针对老年客户的电信网络诈骗案件 客户数万元养老积蓄在转账最后关头被成功拦截[1][5] - 诈骗分子通过微信以“专家荐股”、“稳赚不赔”等话术诱骗客户 并引导客户下载非正规炒股APP及提供手机远程控制权限[3] - 银行营运主管通过异常转账咨询识别风险 采取调低非柜面交易额度至0等措施 并与反诈中心民警联动 经过一个多小时的劝说使客户醒悟[1][3] 银行风险识别与应对 - 银行员工对客户首次接触股票即欲进行大额转账的行为产生警觉 并通过询问转账缘由发现疑点[1] - 银行采取立即报警和调整账户交易额度双重措施 有效锁定资金防止流出[1] - 银行与警方协同向客户剖析“虚假投资理财”诈骗的惯用手法和风险 最终成功劝阻客户[3] 诈骗手法分析 - 诈骗流程包括通过社交平台添加陌生人 拉入群组进行宣传 由所谓“导师”进行一对一指导下载特定APP[3] - 关键诈骗步骤包括以“协助操作”为名诱骗客户提供手机验证码 并完成远程操控[3] - 诈骗话术普遍利用“内幕消息”、“专家指导”、“保本高收益”等作为诱饵[7] 行业安全提示 - 投资者应警惕任何承诺高额回报的投资推荐 并通过正规金融机构和官方认可渠道进行投资理财[7] - 切勿下载来源不明的投资理财APP 更不可授予陌生人手机远程控制权限[7] - 验证码是资金安全的关键 绝对不能透露给任何人[7]