平台核心功能 - 汇丰私人银行推出名为Wealth Intelligence的人工智能驱动平台 专为与客户互动的团队、投资顾问和产品专家设计 用于市场分析和提供定制化投资建议[1] - 平台由公司内部开发 利用OpenAI的大型语言模型[1] - 能够处理和综合银行专有研究及外部新闻流 新闻来源据称超过10,000个不同渠道[2] 服务能力与知识库 - 提供银行首席投资办公室的材料访问权限[3] - 计划通过开放产品框架在平台知识库中添加更多第三方产品信息[3] - 后续阶段将使平台能够筛选和标记产品 供财富管理团队在与客户讨论投资选择和资产配置时考虑[4] 部署与战略定位 - 工具已率先在香港和新加坡推出 计划扩展至其他市场[4] - 人工智能应用是提升客户体验规模的核心战略支柱之一[4] - 通过利用人工智能的分析能力和数据交付速度 持续提升财富管理人才技能 转变工作流程和客户旅程[5] 客户关系与价值主张 - 客户关系是私人银行家的核心 客户对及时、可信和个性化投资建议的期望比以往更强烈[2] - 基于深厚的机构知识和经验 财富管理团队可利用人工智能能力节省更多时间 专注于客户独特的投资目标和投资组合优化需求[3] - 支持客户做出更好的数据驱动决策以实现目标[5] 相关设施建设 - 汇丰英国今年7月在伦敦设立了首个专用财富中心[5] - 位于圣詹姆斯区Smithson Tower上层 该500万美元设施设计为银行 Premier和私人银行客户的专属场所[5]