加密货币的固有风险 - 数字资产钱包中的加密货币可能携带不可见的犯罪历史 即使合法购买也可能使持有者面临法律麻烦 [1] - 持有“脏”的比特币或其他加密货币可能引发资产扣押 钱包冻结以及昂贵的法律诉讼 [1] 监管环境与执法能力 - 与传统货币不同 数字资产带有永久且可追溯的历史 政府调查人员追踪此类交易的能力日益增强 [2] - 多个联邦机构投入大量资源追踪加密货币交易 包括外国资产控制办公室和金融犯罪执法网络 [3] - 美国国税局从2025纳税年度起提高了对加密货币交易所的报告要求 极大扩展了政府对交易历史的可见性 [4] 对投资者的潜在影响 - 根据严格责任法律标准 即使不知情接收被封锁加密货币的个人也可能面临处罚 包括民事罚款 信息请求和潜在刑事转介 无论其犯罪意图如何 [6] - 任何与此类加密货币进行交易的个人都可能使自己面临可能的制裁或执法行动 [5]