沙奎尔·奥尼尔的投资历程 - NBA名人堂成员沙奎尔·奥尼尔通过早期投资谷歌 Ring 苹果和Lyft等公司积累了5亿美元财富 [1] - 其投资历程并非一帆风顺 在19至26岁期间缺乏调研和尽职调查 导致多次投资失败 [2] - 后期通过更审慎的投资方法改善了财务成果 为普通投资者提供了尽职调查方面的经验 [2] 投资规划方法 - 投资规划的第一步是制定正式的投资政策声明 其中概述客户的风险承受能力 风险承担能力 偏好资产 增长目标和退休目标 [3] - 专业的投资组合经理和投资顾问通常通过问卷方式为新客户制定IPS [3] 信息获取与顾问选择 - 优秀投资者注重高质量信息来源 例如沃伦·巴菲特每日阅读500页 马克·库班每日阅读三小时 [7] - 通过Advisorcom等在线平台可以匹配经过审查的财务顾问 帮助制定财富计划 [4] - 投资者可查看顾问资料 阅读过往客户评论 并免费安排初步咨询而无聘用义务 [5][6]