公司业绩与规模 - 近一年权益市场回暖，公司多只“天工”系列权益类公募理财产品净值取得较大幅度增长 [1] - 公司成立于2020年9月，五年发展后跻身万亿级资管机构，目前产品管理规模较成立首年末实现翻番 [1][5] - 2025年6月，公司产品管理规模突破万亿元大关，近年来规模增速连续保持较高水平 [5] - 公司行外代销及直销规模占比约60%，累计服务客户超千万户 [5] “理财工厂”业务模式 - 公司核心运作模式为“理财工厂”2.0版，具备定制化生产、体系化运作、标准化流程等七大特征 [3] - 该模式推动业务从“以产品为中心”的供给驱动向“以客户为中心”的需求驱动转变 [3] - 模式涵盖投研引领、信评保障、策略生产等核心工序，最终形成标准化产品输出 [3] - 公司构建了涵盖现金管理、固收、权益、混合、ESG等七大系列的多元化产品体系 [4] 产品策略与创新 - “天工”系列被动指数型理财产品是公司布局权益市场的创新之举，具有运作透明、费率较低等优势 [1][7] - 该系列产品管理费、托管费等与国际成熟市场接轨，覆盖A股、港股、可转债REITs等多类资产 [7] - 公司积极加大中长期限产品供应，并创新产品功能如消费支付、夜市理财、定投定赎等以增强客户黏性 [4] - 公司指数型理财产品深度挖掘细分行业，自主编制市场稀缺指数，有效引导理财资金入市 [7] 客户服务与渠道建设 - 公司成立客户体验部，打造“产品+投顾”的全周期陪伴服务，目标实现“千人千面”的服务 [4] - 公司加强销售渠道的专业赋能，通过科技驱动提高渠道客户互动频率 [4] - 公司深化与母行华夏银行的合作，并积极布局行外代销机构，形成覆盖广泛的销售网络 [5] - 公司下一步将突出投销一体化作战单元引领作用，强化专业中台支撑赋能 [6] 支持国家战略与重点领域 - 公司“天工”系列产品聚焦国家重点支持的产业政策方向，助力服务国家重大战略和金融“五篇大文章” [7] - 在科技金融方面，公司发行多只科创股权投资理财产品，投资近30家科创企业，并加大科创债券配置强度 [7] - 在绿色金融方面，公司累计发行ESG理财产品超过320亿元，并将ESG理念嵌入业务底层逻辑 [8] - 在普惠金融、养老金融、数字金融方面，公司均推出创新产品并加大相关投入 [8] 未来发展重点 - 公司将以万亿元规模为新起点，持续推进规模稳定增长，并提升发展效益和发展赋能水平 [2][6] - 公司将围绕产品业绩比较基准达标率和超额收益，持续丰富和拓展产品投资策略 [6] - 公司计划不断升级完善“理财工厂”模式，加强投研能力建设，为居民财富保值增值贡献力量 [9] - 公司致力于深耕金融“五篇大文章”，提升服务实体经济能力，向国际一流资管机构迈进 [2][9]