公司战略方向 - 公司正考虑潜在的RIA收购以促进其个人财富部门增长 [1] - 公司近期重点仍是推动个人财富业务的有机投资和增长但不久后可能通过收购来获得更好的分销覆盖范围并增强现有顾问团队 [4] - 公司寻求的收购目标不仅是顾问人才和全国性业务布局还需要擅长高净值市场的管理团队 [6] 业务规模与增长 - 个人财富部门拥有约1000名财务顾问并通过退休计划业务的衍生渠道有机获取客户其退休计划业务拥有约1900万参与者和近1.8万亿美元咨询资产 [2] - 个人财富部门的客户资产已达到1000亿美元自2023年1月该部门成立以来复合年增长率为25% [3] 并购历史与能力 - 公司过去通过收购摩根大通、保德信和万通人寿等公司的大型记录保存业务建立了退休业务基础 [4] - 公司五年前以约10亿美元收购了以技术为导向的RIA Personal Capital为其财富业务奠定了基础 [3][4] - 公司拥有强大的资产负债表并得到控股公司在保险、资产管理、投资和退休领域业务的支持 [5]