投资策略与ETF配置 - 投资组合策略从主要投资个股转向增加交易所交易基金的配置，以实现跨特定资产类别或主题的广泛投资 [1] - 计划在10月份将退休账户的月度资金分配到三只ETF：Schwab美国股息股票ETF、摩根大通股票溢价收益ETF和iShares核心美国综合债券ETF [2] Schwab美国股息股票ETF - 该ETF投资于100只顶级股息股票，筛选标准侧重于具有强劲股息增长记录的公司 [5] - 追踪的指数筛选具备多项股息质量特征的股票，旨在持有财务健康状况良好的公司，这些特征使公司有能力持续增加股息 [5] - 提供约4%的具有吸引力的股息收益率，并且股息持续增长，为每月再投资提供额外收入 [6] - 自2011年成立以来，已实现11.5%的平均年化总回报率 [6] - 投资股息股票在过去半个世纪的表现优于不派息股票超过两倍，并且波动性低于不派息股票和整体市场 [4] 摩根大通股票溢价收益ETF - 旨在为投资者提供月度收益流，并在降低波动性的同时提供股票市场敞口 [7] - 采用两部分策略：首先构建防御性股票组合，投资于经摩根大通风险调整系统排名的股票；其次实施有纪律的期权覆盖策略，通过卖出价外看涨期权来产生期权权利金收入 [7][9] iShares核心美国综合债券ETF - 是获得高质量债券广泛敞口的有效途径 [8]