纽约州退休储蓄计划启动 - 纽约州为拥有10名或以上员工且未提供退休计划的私营企业推出名为“纽约州安全选择储蓄计划”的退休储蓄计划 [2] - 该计划通过与金融科技公司Vestwell合作 利用其平台为员工自动注册罗斯IRA 允许其直接从工资中缴费 [2] - Vestwell作为项目管理者 将提供包括记录保存、托管和行政管理在内的全套服务 [2] Vestwell业务规模与市场地位 - Vestwell目前在全国范围内与35万家企业合作 服务近150万参与者 管理储蓄资产约350亿美元 [3] - 该公司为85%的政府退休计划提供技术支持 包括工资扣除IRA、529教育储蓄和ABLE残疾储蓄计划 [3] - 公司现已管理11个州的自动IRA计划 首个州合作伙伴为2017年的俄勒冈州 [4] Vestwell的区域扩张战略 - 继纽约州之后 Vestwell现已完成对全部三州地区（纽约、新泽西、康涅狄格）退休计划的管理 [5] - 2023年 Vestwell利用科罗拉多州的现有框架 启动了美国首个多州退休计划 并在缅因州建立类似项目 [4] - 公司管理的其他州计划还包括特拉华州、马里兰州、内华达州、佛蒙特州和弗吉尼亚州 [5] 公司融资与合作伙伴关系 - 2023年12月 Vestwell完成由Lightspeed Venture Partners领投的D轮融资 募资1.25亿美元 此前2021年C轮融资7000万美元 [6] - 融资旨在加强公司的州储蓄计划项目 [6] - 2023年摩根大通选择Vestwell为其401(k)小企业职场储蓄计划提供技术支持 [7] - 2024年Commonwealth Financial Network与Vestwell合作推出集合雇主计划 扩大了双方原有关系 [7]