黄金作为抗通胀及避险资产 - 黄金是天然的通胀对冲工具，因其不能由中央银行随意印制，与法定货币不同 [1] - 黄金被视为终极避险资产，不依赖于任何单一国家、货币或经济体，在市场动荡或地缘政治紧张时，投资者会涌入黄金，推高价格 [1] - 过去12个月金价已飙升超过50% [6] - 摩根士丹利首席投资官Mike Wilson现在倾向于60%股票、20%固定收益和20%黄金的配置，认为黄金和高品质股票是最好的对冲工具 [2] - 高盛也变得日益看涨，将其2026年12月的金价目标上调600美元至每盎司4900美元，预期将有强劲的ETF流入和持续的央行购买 [7] 债券在通胀环境下的脆弱性 - 债券是通胀的最大受害者，其固定支付无法根据通胀进行调整，导致投资者偿还的美元购买力随时间递减 [4] - 通胀上升通常会推高利率，导致现有债券的市场价值下跌，因为新发行的债券提供更高收益，这对现有债券持有人造成购买力缩水和价格下跌的双重打击 [4] - 传统的60%股票和40%债券的投资组合模式因通胀而受到挑战，债券部分使投资者面临风险 [5] 高品质股票作为通胀对冲 - 高品质股票与黄金一同被视为对抗通胀的最佳对冲工具之一 [9] - 当公司能够通过提价来抵消成本上升时，股票可以作为通胀对冲，使其收入和盈利与通胀同步增长 [9] - 拥有强大定价能力、必需产品和健康资产负债表的企业在通胀侵蚀购买力时往往表现更佳 [10] - 对于大多数投资者而言，持有标普500指数基金是一种获得广泛行业敞口的简便方法，由500家美国最大公司组成，提供即时多元化 [11] 房地产投资的通胀对冲策略 - 房地产是投资者保护财富免受通胀影响的有力方式，通胀上升时，房地产价值通常随之增长，反映材料、劳动力和土地成本的增加，同时租金收入也趋于上涨 [14] - 过去五年，标普CoreLogic Case-Shiller美国全国房价指数（非季调）跃升49%，反映出强劲需求和有限的住房供应 [15] - 通过像Arrived这样的众筹平台，投资者可以最低100美元投资租赁住宅的份额，无需处理物业管理的琐事 [16][17] - Homeshares为合格投资者提供通过其美国房屋净值基金直接投资美国主要城市自住住宅组合的途径，目标风险调整后回报率为14%至17%，最低投资额为25000美元 [19][20] 黄金IRA及其他投资工具 - 黄金IRA允许投资者在退休账户中持有实物黄金或黄金相关资产，结合了IRA的税收优势与黄金的投资保护益处 [8] - Goldco提供黄金IRA服务，最低购买额为10000美元，并提供免费运输以及最高10%合格购买的免费白银匹配 [8] - 对于希望以小额资金开始投资的投资者，像Acorns这样的应用程序可以自动将零钱投资于多元化的投资组合，最低5美元即可投资标普500 ETF [12][13]