事件概述 - 一位老年客户在工商银行南通苏通园区支行准备转账20万元，其最初称用于投资，后改口为给外甥女结婚用，说辞前后矛盾 [1] - 银行工作人员因客户年事已高且行为异常而提高警惕，在询问转账用途时察觉风险并上报运营主管 [1] - 经判断，客户极有可能遭遇电信诈骗，银行随即报警，并在反诈中心协助下确认客户被冒充公检法人员的骗子以涉嫌洗钱为由要求转账至“安全账户” [1] - 银行员工凭借专业敏锐性成功拦截该笔20万元的转账，为客户避免了资金损失 [1] 风险识别与处置 - 诈骗分子利用受害人对公检法机关的信任，以涉嫌犯罪为幌子诱骗资金转入所谓“安全账户” [2] - 银行工作人员敏锐洞察客户异常言行，及时启动风险应对流程 [2] - 银行与警方高效联动，迅速响应处置，有效拦截了诈骗资金转移，保障了客户财产安全 [2] 行业启示与措施 - 公司通过线上线下渠道常态化开展反诈宣传，重点揭露常见诈骗手法，普及金融安全知识，并针对老年、学生等易受骗群体强化风险提示 [3] - 作为风险防控第一道防线，公司对员工持续开展专业培训，以提升对可疑交易和异常行为的识别能力与处置技巧 [3] - 公司与公安机关保持紧密联系，畅通沟通渠道，确保在发现疑似诈骗案件时能无缝对接、高效处置，形成打击电信网络诈骗犯罪的合力 [3]