监管审查背景 - 法国正在对包括币安和Coinhouse在内的数十家加密货币交易所进行反洗钱检查 [1] - 审查旨在决定100多家注册实体中哪些能获得欧盟范围内的MiCA监管运营许可 [1] - 法国审慎监管局自2024年底开始进行现场检查 并要求币安在检查期间加强风险控制 [1] 审查流程与影响 - 现场检查是受监管实体监督的标准流程 旨在验证对数字资产服务提供商注册条件的遵守情况 [2] - 检查特别关注反洗钱和反恐怖主义融资控制措施 [2] - 若未能解决监管发现的问题 公司可能面临制裁或无法从法国获得MiCA协议 从而丧失在欧盟27个成员国运营的资格 [2] 许可申请进展与行业动向 - 公司获得许可的截止日期为2026年6月 目前仅有Deblock GOin Bitstack和农业信贷银行旗下的CACEIS四家机构获批 [3] - 法国 奥地利和意大利已敦促欧盟最高市场监管机构直接监督大型加密货币公司并收紧规则 因发现欧盟内部执行存在差异 [3] 币安在法国的适应与挑战 - 币安于2024年5月更换其法国公司的两位控股股东 以维持其在法国的运营地位 此因原控股股东赵长鹏承认违反美国银行法 而法国法规禁止有犯罪记录的控股股东 [4] - 此次重组是“全球重组项目”的一部分 旨在符合监管标准 并利用MiCA的牌照“通行证”机制在欧盟运营 [5] - 尽管面临法国检察官关于潜在洗钱和未经授权广告的两项调查 法国仍是币安在欧洲的战略枢纽 [5] 监管要求与协同 - 法国审慎监管局的典型要求包括增聘合规人员和加强IT安全系统 公司有数月时间进行整改 [6] - 法国审慎监管局收集的信息与授予MiCA协议的法国金融市场管理局共享 [6] - 今年早些时候 澳大利亚金融情报机构因发现反洗钱控制存在“严重问题” 要求币安澳大利亚任命外部审计师 [6]