封闭式基金行业概述 - 封闭式基金平均提供超过8%的股息收益率 [3] - 特定投资组合的18只持仓基金平均收益率高达9.4% [3] - 此类基金提供类似股票的上涨潜力 适合实现财务自由目标 [3] 美国居民财富背景 - 美国家庭平均储蓄从1980年代的20万美元增长至当前的120万美元 [8] - 经通胀调整后 1980年代的20万美元相当于2025年的53.5万美元 表明超过一半的增长是实际价值创造 [8] - 美国最富有的0.1%人口目前拥有近14%的总体财富 [8] 基金投资优势 - 封闭式基金专注于投资成熟公司的资产 其高收益类似于"迷你养老金" [10] - 基金交易价格通常低于其资产净值 折价收窄会对基金价格产生上行压力 [11] - 封闭式基金像股票一样在公开市场交易 易于购买 [11] 亚当斯多元化股票基金分析 - 该基金历史可追溯至19世纪 是世界上最古老的基金之一 [12] - 前几大持仓包括微软、亚马逊和摩根大通等蓝筹股 [12] - 目前交易价格较资产净值有8.3%的折价 该折价水平处于折价收窄的有利位置 [13] - 自大萧条前开始支付股息 当前8.3%的股息收益率被其过去十年13.3%的总资产净值回报率完全覆盖 [14] - 自1980年代末以来 为股东带来5,340%的总回报 [14] 美国通用投资者公司分析 - 该基金成立于1927年 2024年为投资者提供了9.4%的收益率 [16] - 前几大持仓包括字母表公司、伯克希尔哈撒韦和苹果等大型股 [16] - 过去十年年化回报率为14.4% [16] - 目前交易价格有9.3%的折价 但该折价水平接近其历史最小幅度 [17]