文章核心观点 - 对于寻求买入并长期持有的投资者而言，iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) 是一个卓越的全能型股息ETF选择，它能在股息收入和资本增值之间取得良好平衡 [6][14] 嘉信美国股息权益ETF (SCHD) 分析 - 该ETF当前追踪股息率为3.9%，高于Vanguard高股息率ETF (VYM) 2.5%的收益率 [3] - 自2023年以来，其表现落后于标普500指数及多数其他主要股息基金，主要因其追踪的指数未包含受人工智能趋势推动的科技股 [4] - 即使考虑其高于平均水平的股息，其整体表现持续欠佳，且无明显迹象表明这种相对弱势将很快结束 [5] iShares核心股息增长ETF (DGRO) 分析 - 该ETF当前追踪股息率略低于2.2%，管理资产规模低于350亿美元，小于VIG（超过1000亿美元）和SCHD（约700亿美元）[7] - 其追踪的Morningstar美国股息增长指数，要求成分股公司至少有连续五年增加股息的历史，并排除股息率最高的10%的股票以及股息支付率超过盈利75%的公司 [9] - 指数采用权重配置，单一个股权重不超过3%，且权重与股票股息支付价值成比例，前五大持仓为强生、苹果、摩根大通、微软和埃克森美孚，共持有393支股票，构成高度多元化投资组合 [10] - 通过平衡配置不同类别股票，该ETF成为可靠的整体表现者，在过去十年中其每季度每股支付股息已增长近三倍，同时提供资本增值 [11][12] 股息ETF投资策略 - 选择股息ETF时，不能仅看收益率，还需评估股息可持续性、增长历史以及资本增值能力 [4] - 投资单一或多只股息ETF以分散收入来源是有效的策略，对于急需高收益率的投资者，SCHD等ETF仍是合理选择 [13]