处罚事件概述 - 国家金融监督管理总局对中诚信托处以660万元罚款，为年初至今信托行业可查询到的单笔最高罚单[1] - 处罚涉及10项违法违规行为，并对5位相关责任人分别给予警告并处罚款5万元[1] - 5位被追责的责任人包括陈郭瑞（深圳信托事业部负责人）、熊谞龙（原不动产投融资业务板块负责人）、金紫雨（原机构同业部总经理）、余明（原上海及杭州业务总部总经理）、尤彦媚（2023年曾因合格投资者审查不到位被罚）[4] 中诚信托主要违法违规行为 - 部分高级管理人员未经任职资格核准提前履职[1] - 部分风险项目未纳入或未及时纳入风险项目要素表[1] - 尽职调查不审慎且项目后期管理不到位[1] - 向不符合监管要求的项目及企业提供融资[1] - 以投资永续债权的方式变相开展融资类业务[1] - 流动资金贷款管理不到位[1] - 合格投资者人数突破"资管新规"要求[1] - 个人信托贷款业务开展不规范[1] - 部分信托计划分级比例超过监管要求[1] 公司背景与经营状况 - 公司初创于1995年11月，前身为中煤信托[1] - 第一大股东为中国人民保险集团，直接持股32.92%[1] - 国家能源集团资本控股有限公司与山东能源集团分别持股20.35%和10.18%[1] - 截至2024年末，公司管理资产规模达7858.65亿元，其中信托管理资产规模7760.65亿元[2] - 2024年实现合并口径营业收入29.07亿元，净利润9.36亿元[2] 历史风险项目案例 - 中诚信托新能源5号产品投资恒大汽车出现风险，信托资金20.82亿元，至2022年5月项目存量资金余额价值仅8.37亿元，抵押物残值仅余四成[2][3] - 监管认定公司在该项目中存在履职不到位、未尽谨慎勤勉义务、未按规定进行信息披露等违规事项[3] - 另一产品新能源3号（总规模26亿元）的抵押物，即9宗土地使用权中有6宗被解除合同并无偿收回[3] 行业监管动态 - 华澳国际信托于今年3月因多项违规被罚款400万元，董事长吴瑞忠被警告并罚款50万元[5] - 雪松国际信托于5月因重要信息系统数据不真实被罚款20万元[6] - 安徽国元信托于6月因员工行为管理及投资者适当性管理不到位被罚85万元，时任总裁于强被警告并罚款6万元[6] - 陆家嘴国际信托于6月因多项严重违规被国家金融监管总局青岛监管局罚款420万元[6]