客户关系管理 - 客户可能因个人舒适度而非专业能力选择更换财务顾问 [2] - 财务规划师与客户的关系可能因个人因素（如亲属关系）而变得复杂 [1] - 客户更换顾问时，原有顾问可能做出最后一次努力以保留客户 [5] 行业服务模式 - 财务规划服务并非免费，顾问通过管理客户资产获得报酬 [4][5] - 行业中存在不同年龄段的从业者，从已过退休年龄者到20多岁的年轻顾问 [3] - 客户期望顾问能定期沟通并提供紧密的服务 [7] 客户沟通策略 - 建议客户在更换顾问时以“感谢”作为开场，并聚焦于自身需求而非顾问表现 [6][7] - 客户无需提供详细解释，但可以表达希望尝试新方向或与新顾问有更好默契等理由 [6][7] - 更换顾问的决策应坚定，并被视为正常的商业行为而非个人恩怨 [5][6]