文章核心观点 - 打击加密货币洗钱的主要焦点应是中心化交易所而非混币器，因为前者是大部分非法资金的主要进出通道 [3][4][5] - 中心化交易所尽管拥有牌照和合规程序，但在实践中因其流动性、速度和全球覆盖的优势，反而成为洗钱活动的主要温床 [5][6] - 监管机构需通过加强“了解你的客户”（KYC）要求和执法来应对中心化交易所的洗钱问题 [4] 监管认知与实际情况 - 监管机构长期将混币器视为终极洗钱威胁，但数据表明实际情况并非如此 [2] - 中心化交易所是2024年大部分非法加密货币资金的主要流向渠道 [5] - 混币器仅能混淆链上资金，而中心化交易所具备将非法加密货币转换为法定货币并转入银行账户的关键能力 [6] 中心化交易所的洗钱角色与问题 - 中心化交易所是洗钱计划的最终环节，在此非法资金被兑换为美元、欧元或日元并转入实体银行 [5] - 犯罪活动在这些平台滋生，原因包括合规项目资源不足、执行不力或受宽松的司法管辖区规则影响 [6] - 高调执法案件揭示了该问题的系统性，例如美国司法部2023年与币安的和解，以及BitMEX因违反《银行保密法》被处以1亿美元罚款 [7] 行业案例与合规投入 - 币安曾处理与勒索软件、暗网市场和受制裁实体相关的交易，此后在2023年投入2.13亿美元加强合规部门 [7] - BitMEX及其创始人与前高管承认相关指控，后被美国前总统特朗普赦免 [7]