基金代销监管处罚案例：嘉晟瑞信（天津）基金 - 公司前从业人员郑某某在从业期间存在销售非公司代销产品的违规行为，被天津证监局采取出具警示函的监管措施并记入证券期货市场诚信档案 [1][2] - 公司因未能有效防范相关合规风险，同样被天津证监局采取出具警示函的监督管理措施并记入证券期货市场诚信档案 [2][3] - 公司成立于2016年6月30日，由上海瑞威资产管理股份有限公司100%控股，目前代销3家基金公司的183只基金产品，在代销机构中处于尾部 [3][4] 行业监管趋势与普遍违规行为 - 今年以来，多家基金销售机构因违规问题接到监管罚单，涉及的机构类型包括银行、独立基金销售平台、券商及第三方财富管理机构 [1][5] - 银行作为基金代销主力军是监管重点，违规事项主要包括展业人员未取得从业资格、基金销售业务内部考核机制不健全等 [5] - 券商方面，有营业部及责任人因基金代销业务违规被采取出具警示函的行政监管措施 [5] - 第三方财富管理机构存在因灾难备份系统灭失等严重问题被处以罚款并责令停止基金服务业务的情况 [5][6]