核心财务业绩 - 2025年第三季度归属于普通股股东的净利润为4580万美元，摊薄后每股收益为0.74美元，相比2024年同期的2970万美元（每股0.46美元）显著增长 [1] - 公司年化平均资产回报率为1.20%，年化平均股东权益回报率为8.35%，分别高于2024年同期的0.84%和5.51% [9] - 净利息收入增至1.12388亿美元，净息差从2025年第二季度的3.01%扩大至3.06% [9][13] - 非利息收入增长8.7%至2.17807亿美元，非利息支出增长2.9%至2.71903亿美元 [9] 股东回报与资本管理 - 董事会宣布季度现金股息为每股0.18美元，将于2025年11月21日支付 [2] - 公司在2025年第三季度以平均每股32.36美元的价格回购了1,701,274股普通股，总金额5510万美元 [2] - 2025年10月，董事会将股票回购计划总额增加5000万美元至1.85亿美元，截至2025年第三季度末仍有约6200万美元的回购额度 [3] - 通过股息和股票回购，公司在第三季度向股东返还了6600万美元 [6] - 每股账面价值从2025年6月30日的34.90美元增至2025年9月30日的35.69美元 [9] 业务板块表现 - 银行业务板块受益于信贷损失拨备回拨增加、净利息收入增长以及非利息支出减少，税前利润为5469万美元 [1][13] - PlainsCapital银行实现核心存贷款连续季度增长及净息差扩张，第三季度税前利润为5500万美元 [6] - 经纪与交易商业务（HilltopSecurities）净收入增至1.44494亿美元，税前利润率为18% [6][13] - 抵押贷款发起业务（PrimeLending）受夏季房市低迷影响，出现723万美元的税前亏损，尽管发起量同比持平 [6] 资产质量与资产负债表 - 总资产从2025年6月30日的154亿美元增至2025年9月30日的156亿美元 [9] - 扣除信贷损失准备后的贷款净额从76亿美元增至78亿美元 [9] - 不良贷款从7270万美元降至6830万美元，占总贷款比例从0.80%改善至0.75% [9] - 总存款从104亿美元增至107亿美元，其中未投保存款约为57亿美元，占总存款的54% [9] - 公司资本充足，一级杠杆率为13.13%，普通股一级资本率为20.33% [9][15] 运营指标细节 - 抵押贷款发起量为23亿美元，与2024年同期持平 [9] - 出售抵押贷款给第三方的净收益（含经纪费收入）从2025年第二季度的233个基点增至239个基点 [9] - 实际税率为23.2%，高于2024年同期的22.5%，主要受不可抵扣薪酬支出及其他永久性调整影响 [9] - 待售贷款从2025年6月30日的9.79875亿美元下降13.3%至2025年9月30日的8.49357亿美元 [9]