事件概述 - 南通如东华荣支行柜员成功识别并拦截一起疑似诈骗转账事件，保护了客户资金安全 [1][2] 银行风险识别流程 - 柜员在客户办理现金汇款时按规定递送防诈骗告知单，并观察客户行为 [1] - 客户在填写单据时表现出焦虑不安、频繁通过手机与他人沟通确认的反常举动 [1] - 客户对收款方开户行所属省份等基本信息含糊不清，无法明确回答 [1] - 客户对资金用途的表述存在矛盾，无法说明具体采购货物及与收款方的生意往来 [1] - 银行员工结合多重疑点判断转账存在风险，以信息需进一步核实为由暂缓业务办理 [1] 银行风险处置措施 - 运营主管向客户详细讲解近期常见的涉诈资金过渡骗局，建议暂留现金不予转账 [2] - 工作人员坚持原则，强调核实可疑交易是对客户资金安全负责 [2] - 运营主管第一时间联系辖区派出所报警，民警抵达现场进行询问和核查 [2] 事件真相与影响 - 经警方核查，客户系被网上轻松赚佣金信息诱导，以代转货款可拿2%好处费为由，企图利用其账户转移涉诈款项 [2] - 客户意识到风险后对银行表示感谢，避免了经济损失和法律责任的承担 [2] - 此次成功拦截体现了支行通过常态化反诈培训提升员工风险识别能力 [2] - 银行在业务办理中严格执行问用途、核身份、辨疑点的核查流程，构建警银联动的反诈防线 [2]