诈骗案件概述 - 湖北老河口市一名张姓客户在湖北银行要求提取一笔30万元人民币的现金 该笔资金于取款当天凌晨2点刚刚转入其账户[2] - 银行工作人员发现该笔资金存在快进快出的异常情况 随即按规定询问资金用途并联系远在吉林的汇款人进行核实[2] - 客户对资金用途的解释前后矛盾 先是声称用于办事 后又解释为给女儿的彩礼或朋友还款 引起银行和警方的高度怀疑[2][4][8] 银行与警方协作应对 - 银行工作人员将异常情况报告至反诈警民联络群 警方接报后立即线上线下同步调查资金流向和相关人员情况[6] - 警方到达现场后 客户表现紧张且言辞闪烁 进一步加深了对其行为可疑性的判断[8] - 警方通过与客户儿子的电话沟通 证实客户并无大额存款 且近期家中并无婚嫁事宜 推翻了客户的说法[10] 诈骗手法与资金拦截 - 为防止资金损失 警方在银行协助下暂时阻断了该30万元资金的转账通道 成功拦截了这笔涉诈资金[10][11] - 经与吉林延吉警方信息共享 确认该30万元资金是延吉市一名受害者被诈骗分子远程诱导后转入张女士账户的款项[12][14] - 调查揭示诈骗分子冒充国家工作人员 以发放扶贫款为名 诱骗张女士提供银行卡接收资金并取现转移 并承诺给予报酬[16]