监管处罚概况 - 2025年10月31日，国家金融监督管理总局对公司处以5865万元罚款，涉及相关贷款、票据、同业等业务管理不审慎以及监管数据报送不合规等多项违法违规行为[1][2] - 除机构罚款外，6名相关责任人员被警告并处以合计36万元罚款[1][2] - 2025年一季度，公司罚没金额超2000万元，在股份制银行中位居首位[3] 2025年处罚记录详情 - 2025年1月27日，公司因违反账户管理规定、违反清算管理规定、未履行客户身份识别义务等8项违规行为，被警告并罚没1804.57万元，为当年单笔金额最大的反洗钱领域罚单[5] - 2025年公司及分支机构收到多笔罚单，包括1月厦门分行罚款147.96万元、9月法人机构罚款590万元、8月哈尔滨多家支行合计罚款85万元等[5] - 处罚记录显示公司问题集中在信贷业务违规、内控制度不健全、反洗钱业务违规等多个方面[5] 历史违规记录回溯 - 2021年7月，公司因内部制度不完善、违规经营等31项违法违规行为被罚款1.15亿元，创下当时罚款纪录[6] - 2023年2月，公司因小微企业贷款资金被挪用于房地产领域、统计数据不真实等14项违规行为被罚款8970万元[7] - 2023年8月，公司因违规利用委托债权投资业务向企业融资等问题被罚款4430万元[7] 合规问题核心领域 - 信贷业务方面，问题表现为贷款资金被挪用、贷前调查不尽职、贷后管理不到位且屡禁不止[7] - 内控制度方面，业务管理不审慎、内部控制严重违反审慎经营规则成为通病[7] - 反洗钱领域，未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易等违规行为多次出现[7] 公司经营业绩表现 - 2025年前三季度，公司营业收入1085.09亿元，同比增长6.74%，但归属于本行股东的净利润为285.42亿元，同比下降6.38%，呈现增收不增利局面[2] - 截至2025年9月末，公司资产总额78728.64亿元，较上年末仅增长0.74%，发放贷款和垫款总额44367.59亿元，较上年末微降0.31%[8] - 2025年一季度总资产77834.2亿元，比年初下滑0.4%，在银行业传统"开门红"季节出现资产规模环比下降极为罕见[8]