合规表现 - 在2024/25财年，80%的会员机构被评估为合规或基本合规，该比例略低于上一财年的80.6% [1] - 被评定为完全合规的机构比例同比上升，从13.9%增加至19.4% [2] - 监管机构共进行了1,185次监督审查，多于2023/24财年的1,112次 [1] 监管行动与后果 - 审查过程导致237家机构被要求采取进一步行动以弥补缺陷 [2] - 对41家机构处以财务罚款，罚款总额为197,706英镑 [2] - 有3名会员被取消了会员资格 [2] 监管方法与框架 - 监管机构采用基于风险的框架进行检查，确保所有机构至少每八年被审查一次，高风险机构则面临更频繁的检查 [3] - 监管方法区分了由员工监督的非正式后续行动和由实践保证委员会处理的正式升级行动 [4] - 本年度报告分析了不合规机构的趋势，考察了机构规模以及缺陷是孤立还是反复出现等变量 [3] 行业背景与监管环境变化 - 监管机构为约9,500家会员机构提供各种材料和培训资源以协助其满足合规要求 [4] - 英国政府宣布打算引入单一专业服务监管机构，并指定金融行为监管局承担此角色 [7] - 监管机构对政府决定将其反洗钱监管职责移交给其他机构表示失望 [7]