事件概述 - 中信银行北京八里庄支行成功拦截一笔20万元的电信诈骗转账 [2] - 事件涉及一位中年女性客户，其因女婿参与“高额理财”账户被“管控”而需支付“解冻费” [2] - 银行柜员通过主动询问资金用途、识别可疑点并与警方联动，最终使客户意识到受骗并终止转账 [2] 银行风险识别与处置 - 柜员识别出客户短期内办理定期存款提前支取后再次进行大额转账的可疑行为 [2] - 银行员工判断“账户管控需缴纳解冻费”的说法与正常金融业务不符 [2] - 银行第一时间向上级汇报并主动联系属地派出所请求协助核实 [2] 银行内部管理与培训 - 中信银行北京分行常态化开展全员反诈技能培训，以提升基层网点风险识别与处置能力 [3] - 此次成功案例是分行反诈工作成效的具体体现 [3] - 银行未来将继续以客户财产安全为核心，强化风险防控举措 [3] 警银协作与社会影响 - 派出所民警在接到银行反馈后迅速赶到现场 [2] - 警方与银行工作人员共同对客户进行劝导和反诈知识普及，结合真实案例剖析 [2] - 现场民警对支行员工的专业素养、敏锐洞察力及主动协同公安机关的担当精神给予肯定 [2]