虚拟货币骗局模式 - 虚拟币如派币实为传销诈骗 披着区块链外衣 通过低门槛和拉人头奖励模式提升热度 构建多级分销体系 [5] - 项目方在第二阶段宣布虚拟币可转账交易 借此机会大量抛售虚拟币 导致投资者被收割 [5] - 传销公司常组织大规模线下集结活动以强化洗脑作用 相比线上活动更易被监测 [7] 中老年投资者行为特征 - 中老年投资者沉迷派币等虚拟货币 轻信暴富神话 不惜抵押房产 借贷投入 导致家庭关系破裂和债务缠身 [1] - 具体案例显示 一名56岁建材店主接触派币后荒废主业 组建挖矿团队 购置多部手机电脑 注册区块链相关公司并欠下债务 [3] - 另一案例显示 一名60岁退休法官全身心投入派币 购买10台电脑 参加隐蔽俱乐部 从资金充裕变为月光族 [3] 监管政策与打击措施 - 中国明确禁止虚拟货币相关交易和金融活动 所有虚拟货币均不具有法定货币地位 相关业务活动被定性为非法金融活动 [5] - 监管部门依托数据共享机制 对异常注册公司 高频虚拟货币关键词传播 大规模拉人头行为进行智能监测 实现早发现早预警 [7] - 任何与虚拟货币相关的兑换 买卖 中介 代币发行融资 衍生品交易等业务活动一律被严格禁止 [5]